ＦＰ業務についてご案内いたします。
みなさんは「ＦＰ」「ファイナンシャルプランナー」という言葉を聞いたことはありますか？最近は耳にすることも多くなったように思いますが、でも実際にどんなことをしてもらえる人たちなの？と思っている方も多いと思います。ファイナンシャルプランナー、以下ＦＰとしますが、これからＦＰについて解説したいと思います。
実は「ＦＰ法」のような、ＦＰ業務やＦＰ資格とはこういうものですと明確に定めた法律は存在していませんので、法律上は自分がＦＰに関する知識を備えてＦＰだと思えば名乗ることが可能です。しかしながら一般的にはＦＰとは、職業能力開発促進法に定める「技能検定」の一つである「ファイナンシャル・プランニング技能検定」に合格した人（金融財政事情研究会や日本ＦＰ協会が実施するファイナンシャルプランニング技能検定に合格した人が取得できます）をＦＰと称することが多いです。
ＦＰはお金に関する知識を持っていますので、みなさんのお金に関する相談に応じることができますし、問題への解決策を提案することもできます。
一般的には次のようなことを相談できます。
- 結婚、出産、育児、教育、リタイアなどのライフイベントへの備えたい
- 病気やケガへの備えについて、どうしたらいいの？
- 住居は持ち家or賃貸どちらがいいの？
- 住宅ローンの借り換えはどうする？
- 万一の時に備える貯蓄について、どうしたらいいの？
- 生き生きした退職後の生活を営むための年金について、どういった制度があるの？
私たちは生きているだけでも様々な出来事に遭遇します。私たちの生活と切っても切れない「お金」にまつわる”ギモン”、”フアン”を、お客さまと一緒になってリスクを洗い出し、そのリスクに備える方法をご提案することがＦＰの大きな役割だと考えています。
いざＦＰに相談しようと思いたったら、街中の保険窓口で行っていたり、住宅ローン借り入れの際におすすめされることが多い「ＦＰ無料相談」があるじゃないかと思う方も多いと思います。ぜひそれも活用いただきたいです。少しでも”ギモン”、”フアン”を解消できるのであれば無料相談でも十分です。でもそのＦＰは特定の団体に所属しているゆえに継続的に相談を受けていただけるかどうかもわかりませんし、短い相談時間の中ではお客さまが持っている”ギモン”、”フアン”すべてを解決するまでには応えられていないかもしれません。
そういった金融機関等に所属するＦＰではなく無所属、フリーランスで活動しているＦＰにご相談いただき、お客さまのマネープラン、ライフプランに関するコンシェルジュとさせていただきたいのです。お客さまととことんお話しさせていただき、一緒になって納得のいくプランを作り上げてご提案させていただきたいのです。お客さまと一緒になって作ったプランを都度見直ししながらお客さまと一緒に育てていきたいのです。
人生に対する考え方はひとそれぞれならば、お金に関する備えもひとそれぞれになるのは当然です。お一人お一人の完全オーダーメイドになるものなのです。そのために私たちＦＰがお手伝いします。今より少し先のお客さまの未来のこと。ご家族の未来のこと。望む方向に進めるようにぜひお力添えをさせてください。